Portföljbokslut 2022

 

 Då börjar 2022 lida mot sitt slut och börsåret har vart spännande då volaliteten har varit hög under året. 

2022 har för mig vart det sämsta året hittills om vi ser till värdeutveckling i kronor men även procentuellt sett. Näst sämst är 2020 om vi ser till utvecklingen över tid.

Alla tidigare års resultat ser ni här under och året resultat ser ni längst ner (Observera att det är 1 dag kvar på året och dagens utveckling inte är medräknad så årets resultat stämmer inte till 100 % men aktuellt portföljvärde stämmer) Under året gjordes även ett uttag på 260 000 kr från portföljen och dessa pengar användes för att amortera ner på vår bostadsrättförenings lån. Samtidigt har jag investerat pengar under året men portföljvärdet skulle iallafall vart runt 150 000 kr högre om detta uttag ur portföljen inte skett. På sikt kommer dessa pengar återkomma till portföljen då de bokförts som förskottsbetalning på hyra och därför kommer jag ha möjlighet att hålla en högre sparkvot över tid framöver.

2016: 21.34 %

2017: Portföljen växer från 1 240 000 till 1 450 000 kr

2018: Portföljen växer från 1450 000 kr till 1 700 000 kr

2019: 34.24 % Portföljen växer från 1 700 000 till 2 682 000 kr

2020: -3.97 % Portföljen växer från 2 682 000 kr till 2 968 735 kr

2021: +33.35 %. Portföljen växer från 2 968 735 kr till 4 320 960 kr

2022: -16.68 % Portföljens värde sjönk från 4 320 960 kr till 3 761 659 kr 

Sedan bloggens start i slutet av Augusti 2016 har portföljen växt från 970 000 kr till 3.761 659 kr i skrivande stund. Det innebär att portföljen växt med drygt 36700 kr varje månad i genomsnitt under de senaste 76 månaderna.

När det gäller 2022 började året riktigt bra. Jag likviderade 80 % av portföljen vid toppen i slutet av 2021 (28 December) och återköpte sedan aktier och Avanza Zero när börsen gått ner lite under 2022. Det sparade mig en del av årets nedgång. Under året har det sedan skett en hel del kortsiktigt handel och som ni ser har jag köpt och sålt aktier för nästan 270 Miljoner kronor under året. Även om denna handel gått bra under året har portföljen tappat en hel del och det har att göra med min starka tilltro till H&M aktien som tappat över 36 % om vi bortser utdelningar under året.

Ska man se det positivt har min kortsiktiga handel dämpat den negativa utvecklingen i portföljen något. Men skulle jag istället lagt alla pengar i Avanza Zero hade jag detta år fått en något bättre utveckling med denna fond. 

Men jag tycker som sagt att man ska utvärdera sitt resultat över tid och se hur det går. Vissa år har min portfölj överträffat index och vissa år har jag underpresterat. För stunden väljer jag att fortsätta min strategi med aktiv förvaltning i kombination med fonden Avanza Zero. Skulle jag underprestera OMX30 alldeles för mycket över tid är min tanke fortsatt att gå över mer mot Avanza Zero. På sikt är en god avkastning viktigt Avanza Zero är dock ett innehav jag ökat på rejält i under året och här kommer jag fortsätta öka på under 2023. 

Under 2023 kommer jag fortsätta kämpa på efter ett tufft 2022. Efter regn kommer tids nog solsken. Min nuvarande portfölj ser ni på höger sida av bloggen.

Jag hoppas att ni läsare lyckats med en god avkastning under 2022.

Önskar er en god fortsättning 2023 :-) 

Månadens inköp

 Då var det den 23:e December och ny lön in på kontot. Som vanligt för jag över en liten slant till mitt långsiktiga sparande. Denna månad blev sparandet lite sämre än tänkt. Det har vart mer utgifter än normalt framförallt tack vare utgifter för julklappar, mediciner, sjukhusbesök, fordonskatt mm. Nästa månad kommer se bättre ut ekonomiskt då jag snart är uppe i högkostnadsskydd för medicin. Jag får även lite extra betalt eftersom jag jobbar en del över jul.

Denna månad har jag iallafall valt att fortsätta stärka mitt ägande i H&M. Men det har även blivit en liten investering i Avanza Zero. Dagens transaktioner ser ni här under:

När det gäller H&M har bolaget haft ett tufft 2022 och aktien är ner runt 37 % i år om vi inte räknar med 2 stycken utdelningar på 3.25 kr per gång. Med dessa utdelningar är avkastningen något bättre.

Nu senast i veckan skrevs det om Justin Biebers senaste kollektion. Han blev rasande eftersom H&M släppt den utan hans godkänande. H&M har nu dragit tillbaka denna kollektion och aktien gick först ner men återhämtade sig något efter att denna nyhet släppts. Förutom det är konsumenten rekorddeppig just nu och julhandlen spås bli dålig. Jag var dock in på H&M en tur igår och då var det mer folk där än på mycket länge. Kanske julhandeln inte blir så dålig ändå. Det är iallafall när det ser som sämst ut det brukar det kunna bli bättre framöver. På sikt har jag fortsatt stark tro att H&M kan öka både sin försäljning och lönsamhet. Men för stunden har aktiemarknaden svag tilltro till aktien och med det sagt passar jag på att köpa fler aktier i bolaget nu när aktien handlas på en attraktiv nivå.

Förövrigt knallar livet på men jag har känt mig lite extra trött den senaste tiden. Jag vet inte om det kan ha att göra med min nya medicin jag tar dagligen eller att jag nyligen var smittad av Covid-19. Eller annars är det bara mörkret och jobbet som gör mig lite extra trött just nu. 

Vi går iallafall mot ljusare tider nu och jag ser fram emot bättre tider framöver. 

Min nuvarande portfölj ser ni på höger sida av bloggen. Som vanligt kommer det uppdatering om någon ny affär görs.

Med det sagt vill jag önska alla läsare en god jul och gott nytt år :-)

Ny vecka och nya möjligheter

Då var det åter Måndag och mitt mående är något bättre sen i helgen. Febern är borta och det är bara hostan och förkylningen kvar. Sakta men säkert återhämtar jag mig och jag räknar med att vara på topp i slutet av veckan igen. 

Förutom detta kom Telenor aktien ner på attraktiva nivåer idag igen. Därför blev det några kortsiktiga affärer och dagens transaktioner ser ni här under:

Idag blev det ingen riktig lyckad kortsiktig affär. Men jag kunde iallafall återköpa lite H&M aktier billigare under dagen och alla plus i kanten är vällkomna till portföljen.

Samtidigt försvinner en stor del av vinsten vid handel i utlandet då valuta växlingsavgiften ligger på 0.25 %.

Tids nog kan man ju hoppas att denna avgift går ner i pris. Men än så länge har jag väntat förgäves i många år på någon prissänkning. Frågan är om den kommer någonsin?

Efter dagens transaktioner minskade belåningen lite. Jag fortsätter ha Telenor aktien på bevakning och som vanligt kommer det uppdatering om någon ny affär görs. Nuvarande portfölj ser ni på höger sida av bloggen.

Uppdatering:

Under veckan fick jag in 7000 kr till mitt långsiktiga sparande. Jag har minskat ner med 1950 st H&M aktier och återköpt 2400 st Telenor för 92.55 NOK per styck. Förutom det har jag ökat på lite mer i Avanza Zero.

Uppdatering 2: Idag 12:e December fick H&M en sänkt rekommendation och aktien tappade rejält i början av dagen. Den återhämtade sig något under dagen. För att uttnytja det läge som uppstod sålde jag av 2400 Telenor aktier för 92.26 NOK per aktie. In köptes istället 2000 H&M aktier för 113.88 kr per styck. Förutom detta blev det en liten ökning i Avanza Zero.

Med det sagt vill jag önska alla läsare en trevlig vecka :-)

 

Motgångarna avlöser varandra

Då var det åter Lördag och denna vecka blev inte som jag tänkt mig. Veckan började med att jag fick skriva en anmälan om kränkande behandling som jag blev utsatt för i slutet av förra veckan här på jobbet. Har i princip inte fått någon respons alls från min chef men jag har krävt ett skrifligt svar på det hela hur hon ser på situationen. Jag skrev dock ett mail i början av veckan till henne och har inte fått något svar än så det verkar ta tid om jag ens får ett svar? Det hela känns som att man bara ska bita ihop och acceptera att en medarbetare behandlar en annan medarbetare dåligt. Det hela har iallafall gjort att jag till viss del tappat lusten att arbeta på den arbetsplats jag är just nu och jag har tom funderat på att lämna in en uppsägning pga dålig arbetsmiljö. Detta är inte heller det enda som hänt under den tid jag arbetat på min nuvarande arbetsplats. För så sent som för 6 månader sedan blev jag utsatt för kränkande särbehandling och känslig som man är tar det hårt att bli dåligt behandlad av andra människor. 

Det hela blev inte heller bättre av att jag i veckan åter insjuknat i Covid-19. Det är den andra gången jag drabbas av detta och för stunden innebär det hög feber, ont i huvudet och en väldig trötthet. På det skulle jag behöva hämta ut mer medicin mot min ulcerös kolit eftersom den strax är slut. Jag känner dock att jag inte vill besvära mina nära och kära med detta och samtidigt får jag inte gå in själv på ett apotek när jag är sjuk i covid-19. 

Det är som sagt lite motgångar i livet just nu. 

Men framöver ska se till att bli frisk igen och kämpa vidare. När jag åter är frisk igen kommer jag stå på mig när det gäller det här ärendet. Jag kommer aldrig acceptera att någon behandlar mig illa och krävs det en uppsägning för att få rättelse kommer jag inom kort lämna in in en uppsägning och söka efter en ny arbetsplats. Fortsättning följer.....

Hoppas att ni läsare haft en bra vecka och mår bra iallafall. 

Mvh Slimis

Amorterar ner på belåningen

 Då var det åter lön och som vanligt sätter jag över en liten slant till mitt långsiktiga sparande. Denna månad var lönen ganska mycket bättre än normalt. Det beror på övertid förra månaden men även att jag fått in årets lön som ordförande i vår bostadsrättförening. Hursomhelst har 25 000 kr amorterats på min belåning och inget aktieköp har skett.

 Varför amortering framför investering denna månad?

Jag tycker fortfarande att det finns bra köplägen på börsen. Men sedan förra månadens inköp har börsen återhämtat sig ganska rejält. Om börsen ska fortsätta upp framöver eller om den åter vänder ner vet jag inte. Jag vet dock att jag sitter på lite högre belåning än jag är bekväm med efter att ha hjälpt vår bostadsrättförening med en avbetalning på 260 000 kr för ett par månader sedan. 

En annan nackdel som jag ser det är väl att Avanza troligvis snart höjer sina utlåningsräntor i och med Riksbankens senaste räntehöjning. Jag tycker överlag att räntorna är för höga redan idag och jag vill inte betala alldeles för mycket i räntekostnader framöver. I år kvittar jag mina ränteutgifter mot kapitalskatten på ISK. Men jag vill inte vara alldeles för beroende av Avanzas kredit om något tråkigt skulle hända av okänd anledning i framtiden.

Nästa år höjs även ISK skatten och det börjar kosta allt mer att vara småsparare. Jag har dock inget emot att betala skatt då jag tycker vi får mycket för våra skattepengar. Men skulle portföljen fortsätta växa kommande år kommer en allt större del av min arbetsinkomst gå till att betala skatt för min ISK. Kanske får man ta av utdelningarna i framtiden och betala kapitalskatten om ISK skatten fortsätter öka över tid med en högre ränta. Den som lever får se vad som händer.

Som vanligt kommer det uppdatering om någon ny affär görs. Nuvarande portfölj ser ni på höger sida av bloggen.

Med det sagt vill jag önska alla läsare en trevlig helg :-)

Bli kund hos Levler och få 300 kr i bonus

Inlägget innehåller sponsrade länkar till Levler. Åsikterna är mina egna.

Här om dagen hittade jag på den nya fond utmanaren Levler. För er som inte vet är detta en ny aktör på marknaden som utmanar andra i fondbranschen. Detta genom att hålla nere avgifterna samt erbjuda ett stort antal fonder. 

Vad är bra med Levler?

Levler erbjuder över 2000 fonder med 25 % rabatt. Som ett exempel erbjuds Spiltan Aktiefond Investmentbolag till 0.19 % i årlig förvaltningsavgift. Det är iallafall lite billigare än Avanza där fonden kostar 0.24 % eller Savr som tar 0.23 % i avgift.

Men framförallt har det ett väldigt bra utbud av fonder och just nu kör de en kampanj jag vill tipsa om.

Om du blir kund hos Levler och startar ett månadssparande innan den 30 November 2022 får du 300 kr som utbetalas 1-2 veckor efter att ditt månadssparande startat.

Jag tycker denna plattform verkar vara ett bra hjälpmedel för den som redan sparar långsiktigt eller vill komma igång med ett pensionssparande. Jag tycker även att deras bonus är givmild och både jag och min sambo har nu blivit kund hos dem. För er som undrar kommer jag månadsspara i fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag och detta gör jag redan idag hos Savr.

Länk till Levler hittar ni här:

Är det någon läsare som redan idag månadssparar hos Levler? Vad tycker ni om deras tjänst?

Återköpt aktier i H&M idag

Då var det Onsdag och nya möjligheter. Idag sjönk mitt största innehav H&M ganska rejält och jag valde att återköpa samtliga aktier jag sålde av igår lite billigare idag. För att återköpa dessa aktier fick jag åter sälja av i Telenor och dagens transaktioner ser ni här under:

Bilden här ovan är dock lite missvissande. Till en början återköptes 2000 stycken aktier i H&M för 121.79 kronor per styck. H&M tappade sedan mer och eftersom jag fick in drygt 90 000 kr i utdelning från H&M idag valde jag att köra lite mer kortsiktig handel i aktien. Detta bidrog med strax under en tusenlapp efter courtage var betalt . Jag valde dock att inte öka på något mer i H&M just nu då tanken är att amortera ner 90 000 kronor på min portfölj belåning nu framöver. Tyvärr verkar Avanza ha mycket att göra just nu och det skulle dröja någon dag innan de kunde sänka min kreditlimit. Med det sagt var det inte tänkt att jag skulle köra någon kortsiktig handel idag men eftersom H&M aktien sjönk så pass mycket under dagen kliade det i fingrarna och jag kunde inte hålla mig borta från lite kortsiktig handel. Förutom detta fortsatte jag öka på i Avanza Zero idag och detta är pengar som jag fått över från de senaste dagarnas kortsiktiga handel. Nu är Telenor ute ur min portfölj men jag har fortsatt aktien på bevakning och jag kanske återkommer i akien om läget känns rätt. Förövrigt kommer det bli en ökning i Avanza Zero imorgon eftersom jag fortsatt har lite pengar som fortsatt ska investeras.

Som vanligt kommer det uppdatering om någon ny affär görs. Nuvarande portfölj ser ni på höger sida av bloggen.

Med det sagt vill jag önska alla läsare en fortsatt trevlig vecka :-)