Sålt av mina sista Handelsbanken

Idag valde jag att sälja av resterande 2000 aktier i Handelsbanken för 125.10 kronor.. Jag köpte min första aktie redan för några år sedan och har köp i omgångar då jag tyckte aktien gick ned till omotiverat lågt pris. Från botten förra sommaren har aktien i skrivande stund ökat 35% i värde men var som mest upp drygt 40%. Jag tycker det har vart väl motiverat då Handelsbanken sålde av aktier i andra bolag och gjorde fina vinster. Det har känns toppen att äga Handelsbanken och framförallt har det känns tryggt att äga den. Tidigare har även extrautdelning gjort att aktien varit kul att äga. Jag har även utnyttjat Arbitrage i aktien vid flertal tillfällen som gett lite extra avkastning. Efter rapporten har jag dock varit skeptisk. Dels hade Handelsbanken en del kreditförluster de inte brukar ha. Jag tyckte även att de andra bankerna kom med betydligt bättre rapporter. Jag hade sen tidigare i år hoppats på 6 kr i utdelning. Handelsbanken hade ju sålt av mycket aktier med fina vinster och givetvis hoppades jag att vi ägare skulle få ta del av mer av vinsten. Marknaden gillade inte rapporten men jag valde då att behålla. Jag sålde av en del aktier för lite över 130 kronor. Hade tänkt behålla en del av innehavet men istället för att vara positivt inställd till banker är jag idag mer skeptisk. Det är framförallt de politiska riskerna jag tänker på samt att banker i dagsläget har otroligt hög marginal på sina bolån. Det kommer ständigt högre krav att banker ska hålla buffert samt nya avgifter som gör att bankerna måste ta ut mera vinst på sina kunder.
Här nedan ser ni Handelsbankens utvecklingen mot OMX30 den senaste månaden. Tidigare har Handelsbanken gett mig en överavkastning mot OMX30. Nu känns aktien svag och jag föredrar att mina direktägda aktier i alla fall håller samma avkastning som börsen i övrigt. Presterar jag sämre än index är min tanke att växla över till indexinvesteringar. Så jag väljer nu hellre att gå över mer till indexinvesteringar. Jag får tacka Handelsbanken för den fina vinst aktien gett mig. Vill påpeka att jag fortfarande äger aktien genom fonden Avanza Zero. Men det får räcka nu tills vidare.


Hur ser du på indexfonder?

Sänker risken i portföljen.

Känns tråkigt men idag valde jag att sänka min risk i portföljen igen. Mitt utdelningsmål för året kommer inte nås. Jag har sålt av ytterligare 700st Handelsbanken aktier för 126.50 kr styck. Mitt mål med min aktiva portfölj är att slå index över tid och sista året har det gått bra då portföljen har haft en avkastning på över 26%. Detta år startade bra tills Handelsbankens rapport kom. Jag tyckte rapporten var skaplig men utdelningen blev sämre än beräknat. Sista månaden har Handelsbanken tappat ganska rejält mot OMX30. Tyvärr finns det en hel del politiska risker med banker då nya krav kommer för jämnan. Nu sist när politikerna höjer bankernas avgifter för resolutionsfonden. Givetvis är bankerna duktiga att föra över dessa utgifter till kunderna. Men jag känner mig inte lika bekväm att ligga lika tungt i Handelsbanken som jag gjort tidigare. 25000 kr av försäljningen investeras direkt i Avanza Zero. Jag har även valt att stoppa in 50 000 kr i Spiltan Räntefond Sverige.
Resterande pengar som blir över till imorgon efter courtage blivit dragen kommer även de stoppas in i Avanza Zero. Då både Handelsbanken och H&M har gått dåligt sista månaden ligger min avkastning ca 1 % under index detta år. Jag väljer därför mera indexsparande nu samt att lägga ca 4% av mitt sparande i Spiltans räntefond. Pengarna kommer få sitta där tills jag finner något mer attraktivt att investera i.
Detta var ett tungt beslut men jag hoppas det blir bra på sikt.


Hur ser du på riskerna i banksektorn just nu?

Månadens inköp

Månadens första inköp blev 50 stycken Telenor. Aktien inhandlades för 137.30 NOK per styck.
Telenor är min topp pick i Telekombranschen.  Telenor har sin största verksamhet i Norge och Thailand och dessa två marknader står för 43 % av total försäljning. Sverige är en förhållandevis liten marknad och står för ca 8% av försäljningen. Andra länder där Telenor har sin försäljning är Myanmar, Pakistan, Bangladesh och Malaysia. Även några andra mindre länder står för 13% av försäljningen.  Telenors taktik är att erbjuda lågpris abonnemang och på så sätt ta marknadsandelar från de andra telekomoperatörerna. På så sätt har de lyckats få en viss tillväxt på kunder de senaste åren. Telekombranschen är pressad av hård konkurrens och just Telenors strategi tilltalar mig. Att betala dyrt för att ringa idag är som sagt inget som tilltalar mig. Jag anser även att folk som ringer billigare är nöjdare kunder. Ingen blir lyckligare av en hög telefonräkning. När jag tittar här i Sverige ser jag bara hur Vimla tagit massor av kunder från sina konkurrenter. Min uppfattning är att de som en gång valt ett billigare och bättre abonnemang inte kommer tillbaka till sin gamla operatör. Precis som att nätmäklarna tar kunder från storbankerna när det gäller aktiehandel.  Jag gillar Handelsbanken men varför ska jag använda deras tjänst när Avanza kan erbjuda samma tjänst till en lägre kostnad?
Telenors strategi visar att företaget lyckats bra. Om man jämför med svenska Telia som ständigt sänker sin utdelning så har Telenor höjt sin utdelning varje år de senaste 5 åren. Utdelningstillväxten har inte varit så hög men är i alla fall stigande. Att de dessutom höjer en redan hög direktavkastning ser jag som ett styrketecken. I dagsläget handlas aktien till nästan 6% utdelning och utdelningen delas ut i Maj och i November. Jag vill gärna ha lite mer exponering mot telekom och tycker i dagsläget att aktien är rimligt värderad. Jag väljer därför att öka i innehavet. Jag valde även att öka lite i Castellum. 40 stycken aktier inhandlade för 125 kr styck. Jag tycker det mesta jag gillar inom fastighets sektorn är dyrt för tillfället. Jag ser inte Castellum för 125 kr som något fynd men med tanke att jag vill öka ut mitt minsta innehav betalade jag lite extra denna gång.

I övrigt har banksektorn gått lite svagt den sista veckan och påverkat min portfölj negativt.
Jag tror det beror på att en högre resolutionsavgift som kommer bli verklighet för bankerna så småningom. Magdalena Andersson tycker inte bankerna ska ta ut dessa avgifter på kunderna då det redan tjänar så mycket pengar. Givetvis kommer  inte banken att acceptera detta. I slutändan blir det oftast kunderna som blir drabbade av politikernas beslut. Efter inköpet har mina planerade utdelningar för året ökat till 41815 kr. Portföljvärdet är i skrivande stund 1 298 126 kr.


Vad investerade du i denna månad?

 

Mina utdelningar i år

Efter ett tips från blogg kollegan Vad är livskvalité? Och resan från förorten. Blev jag sugen att titta på vad min utdelningsprognos för året blir. Vad jag förstår är detta en ganska ny funktion hos Avanza?

När jag skriver detta ligger min utdelningsnivå på 41 184,33 SEK detta år.
Mitt mål i början av året var att ligga på 48 000 kr detta år.

Jag hade i början av året räknat på en högre utdelning från Handelsbanken. Jag är dock nöjd med 5 kronor och räknar med att Handelsbanken kommer fortsätta höja utdelningen de kommande åren. Jag minskade ju även ner mitt Handelsbanken innehav med 600 aktier för några dagar sedan. 25000 kr av dessa pengar gick till fonden Avanza Zero. Omfördelningen gör att utdelningen blir mindre.

För att kunna nå 48 000 kr i utdelning behöver jag fortsätta spara varje månad. Ett annat alternativ vore att sälja av fonder och investera i utdelningsaktier. Jag gillar dock även indexfonder och i skrivande stund är 227 000 kr investerat i Avanza Zero. Jag har även ca 57 000 kr i utländska fonder. I dagsläget vill jag inte sälja av fonderna då de ger mig en bra riskspridning utanför min aktiva portfölj.

Några andra nyheter

Min tillväxt på Vimla vänner genom bloggen har även den slagit rekord de sista dagarna. Senast igår fick jag en ny vän. Givetvis är jag otroligt tacksam och glad att så många valt att sänka sin telefon kostnad och valt att bli min Vimla vän. Tillsammans hjälper vi varandra att sänka våra kostnader och jag önskar alla mina vänner kunde ringa gratis. Redan efter att ha värvat 10 vänner ringde jag gratis. I dagsläget har jag 18 Vimla vänner. Optimalt vore att ha 30 Vimla vänner. Då skulle jag kunna ha fria samtal samt 22 GB data per månad gratis. Ringer du dyrt idag och vill sänka din kostnad rekommenderar jag att du kikar in länken nedan. Genom denna länk får du 10 kronor rabatt per månad resten av ditt liv från mig.

https://vimla.se/?201605250938281876


Hur mycket får du från utdelningar detta år?

Sålt av mina sista Handelsbanken A

Idag var det dags för ett byte igen.

Mina sista 1200 Handelsbanken A såldes av för 129.70 kr st. Istället köptes 1200 Handelsbanken B in för mellan 129.30-129.40. Efter courtage var dragit blev det ca 300 kr över. I och med det hinner jag investera drygt 800 kr i Avanza Zero idag mot förväntade 500 kr som jag trodde det skulle bli igår. Efter transaktionen äger jag nu istället 4700 Handelsbanken B. 

På Måndag kommer det in nya pengar på kontot och med det blir det nya aktieköp :) Tyvärr tycker jag börsen blivit lite dyr på sistone och jag har svårt att hitta riktigt bra köplägen. H&M är ju fortfarande attraktivt värderad. Men med tanke på hur stor del av portföljen jag har i bolaget skulle jag vilja fokusera mer på andra bolag. Jag får helt enkelt fundera vad det blir för köp denna månad. 

Vad köper du själv nu till lönen? 

 

Dagens aktie affärer

Då var det dags för lite köp och sälj igen. Med den här takten blir Avanza rik på alla mina aktie affärer :-) De senaste 30 dagarna har mina affärer inte kostat mindre än 1156 kr i courtage.
Kanske Avanza aktien skulle vara något att äga långsiktigt? :-)

3500 Handelsbanken A såldes för 131.20 kr

Pengarna sattes snabbt i arbete och inte långt efter köptes 3500 stycken Handelsbanken B in för ett snittpris mellan 130.90-131.00 kr.

Efter courtage var dragen blev det drygt 500 kr över. Dessa pengar kommer imorgon investeras i fonden Avanza Zero.

Så nu är äger  jag 1200 Handelsbanken A samt 3500 Handelsbanken B istället för tidigare 4700 Handelsbanken A.


Har du gjort någon bra köp eller sälj affär på sistone?
  

Köpt och sålt för några hundra tusen idag.

Blev en intensiv köp och sälj dag idag. Affärer för några hundra tusen har gjorts.
2508 st Handelsbanken B såldes för mellan 131.30-131.50.
In köptes 1908 Handelsbanken A för 131.20 kr.
Med det valde jag att minska lite i Handelsbanken. Istället valde jag att öka i Axfood. 390 aktier har köpts in för 136.40 kr st. Över blev även 25 000 kr som jag investerat i Avanza Zero.

I och med detta äger jag fortfarande aktier i Handelsbanken för över 600 000 kr. Jag tycker Axfood har fått lite väl mycket stryk på sistone då Ica gått riktigt bra. Jag gillar Axfoods defensiva verksamhet sen tycker jag direktavkastningen i dagsläget är attraktiv.
Min nya portfölj ser ni på höger sida av bloggen.

Önskar er alla läsare en trevlig helg.

Bästa hälsningar Slimis 

Misslyckat byte av Handelsbanken aktier

Idag såg jag en möjlighet att byta mellan mina Handelsbanken A och B aktier igen. Det skilde inte så mycket mellan aktierna men ibland har jag bytt då det ger en bättre möjlighet att byta mellan aktierna om man äger både A och B aktien. Tyvärr blev det att 792 aktier inte gick igenom.  Både A och B aktien blev dyrare och drygt 100 000 kr blev placerat på kontot istället. Jag har fått avvakta under dagen och till slut gick priset ner lite så jag kunde köpa in mig igen. Det är detta som är risken med att göra dessa affärer. Egentligen borde jag väntat till en större spread mellan aktierna. När jag skriver detta äger jag nu istället 2508 st Handelsbanken B och 2792 st Handelsbanken A. Tidigare ägde jag 5300 st Handelsbanken A. Efter allt strul blev klart äger jag nu lika många aktier som tidigare men av både A och B sorten. Detta är perfekt om någon av aktierna drar iväg.  Då kommer jag sälja av den dyraste och köpa den billigare igen. Efter courtage kostnad gick jag plus 33 kr på affären. Dock står B aktien 30 öre högre än A aktien så depå värdet har ökat med 750 kr mot att jag endast haft A aktier.

Brukar du också ha liknande problem?

Några tankar kring mina innehav

Året har börjat skapligt och den aktiva portföljen har i dagsläget haft en avkastning på 3.91% . Det är snäppet bättre än OMX30.

Jag tänkte här nedan gå igenom mina innehav och framtida förhoppningar.

Handelsbanken: Mitt största och även ett av de första företagen jag köpte in till portföljen för länge sedan. Under tiden aktien gick ner köpte jag på mig mer och är idag nöjd med mitt innehav. Handelsbanken har en fantastisk historik och har avkastat bättre än svenska börsen i helhet sedan år 1900. Bästa period att äga aktien var under 1900 talet men även under 2000 talet har banken haft bättre avkastning än OMX30. Sedan år 1900 har banken avkastat över 1.9 miljoner procents avkastning. Då är inte utdelningarna medräknade. Jag ser banken som ett företag jag kommer äga resten av mitt liv.

Hennes & Mauritz: Var den första aktien jag köpte när jag började med aktier i slutet av 2012. Då gick aktien fantastiskt och jag sålde av alla mina 1490 aktier i slutet av 2014 för 294.60 kr st. När aktien så småningom stod i 368 kr ångrade jag att jag sålt aktien. Sedan toppen har Hennes & Mauritz nästan fått skräpstatus av många. Tuff konkurrens och sviktande lönsamhet. Min tro är att företaget ska börja gå bra igen och lönsamheten kommer bli bättre med tiden. Jag har återköpt 1000 aktier för ett betydligt lägre belopp än jag sålde för tidigare. Jag hoppas på en uppvärdering redan i år. Tyvärr har inte kronan stärkts som jag hoppats och jag tror man måste ha tålamod för en bra avkasting i denna aktie.

IcaGruppen: Köptes in tidigare i år och jag är nöjd med avkastningen än så länge. Ett defensivt innehav jag tänkt behålla men i dagsläget är jag inte intresserad att öka då priset stuckit iväg.

Kinnevik: Spännande bolag som ökat nästan 8% i värde sedan inköp. Aktien har gåt starkt och jag ser mer uppsida i aktien. Jag gillar Zalando och vill ha viss exponering mot Telecom och det får jag i denna aktie. Finns även intressanta mindre innehav. Gillar man dessa bolag får man även en viss substansrabatt.

Telenor: Noterad på norska börsen där norska staten är största ägare. Attraktivt värderad och en fin direkavkasting runt 6%. Organiska tillväxten har delvis mattas av men jag ser möjliga besparingar framöver och räknar med att bolaget kan fortsätta betala ut en hög direkavkastning även de  närmaste åren. På sikt borde det finnas en rejäl uppsida i aktien. Jag ligger i dagsläget ungefär plus minus 0 med utdelningen som var i slutet av förra året.

Castellum: Äger en mindre post i detta bolag. Välskött bolag med helt ok direktavkastning. Ser inte aktien som någon raket men känns helt ok som en långsiktig utdelningsaktie. Tanken är att öka med några aktier varje månad framöver.

AstraZeneca: Mitt bästa köp på senaste tid. På drygt 3 veckor har aktien gått upp 8.32 % . Tråkigt nog har aktien gått upp så fort. Min tanke var att köpa fler aktier under 500 kr. Bolaget känns stabilt och jag tror på fortsatt uppåt närmaste tiden. Troligtvis kommer jag öka lite framöver om inte aktien blir alldeles för dyr.

Axfood: Min sämsta investering i dagsläget. Gjorde misstaget att köpa in aktien alldeles för dyrt och ligger i dagsläget 4.43% minus. Jag kommer dock fortsätta köpa in mig i bolaget och på så sätt snitta ner mitt inköpspris. Aktien känns svag just nu och jag ser ingen större uppvärderingspotential närmaste tiden. Jag är dock långsiktigt i mina investeringar och i just Axfood är det positivt om aktien fortsätter ner så jag kan köpa billigare. Helt ok direktavkastning runt 4.5% i dagsläget.


Fonder

Avanza Zero: Har gått bra sedan inköp. En bred indexfond borde alla ha i sitt sparande. Kommer öka framöver i denna fond.

Länsförsäkringar Europa indexnära: Europeiska aktier har gått svagare än svenska och globala aktier sedan jag köpte in mig denna fond. Har i dagsläget investerat 27689 kr i denna fond och avkastningen har vart drygt 6% än så länge. Inga planer att öka närmaste tid.

Länsförsäkringar Global Indexnära: Har gått bäst av mina fonder. Har idag 28 824 kr investerat och avkastningen än så länge är 10.44%. Inga planer att öka närmaste tid.


Vad tycker ni om min aktie och fondportfölj? Är det någon aktie eller fond jag saknar? 

Handelsbankens Rapport

 Sammanfattning januari – december 2016, jämfört med januari – december 2015

• Rörelseresultatet steg med 1% till 20 633 mkr (20 475)
• Periodens resultat efter skatt för total verksamhet minskade med 1% till 16 245 mkr (16 343)
• Resultatet per aktie för total verksamhet uppgick till 8,43 kr (8,57)
• Räntabiliteten på eget kapital för total verksamhet sjönk till 13,1% (13,5)
• Intäkterna ökade med 1% till 40 763 mkr (40 336) 
• Räntenettot steg med 1% till 27 943 mkr (27 740) 
• Kreditförlustnivån var oförändrad och uppgick till 0,09% (0,09)
• Kärnprimärkapitalrelationen ökade till 25,1% (21,2) och den totala kapitalrelationen uppgick till 31,4% (27,2)
• Fortsatt utlåningstillväxt i alla hemmamarknader
• Styrelsen föreslår en ordinarie utdelning på 5,00 kronor per aktie samt att det befintliga återköpsmandatet förlängs ytterligare ett år.

Sammanfattning fjärde kvartalet 2016, jämfört med tredje kvartalet 2016

• Rörelseresultatet sjönk med 17% till 4 698 mkr (5 691), men minskningen var 5% justerat för aktieförsäljningar i jämförelsekvartalet
• Periodens resultat efter skatt för total verksamhet minskade till 3 444 mkr (4 564) och resultatet per aktie uppgick till 1,77 kr (2,36)
• Räntabiliteten på eget kapital för total verksamhet sjönk till 10,6% (14,7)
• Intäkterna minskade med 3% till 10 125 mkr (10 473), men ökade med 4% justerat för aktieförsäljningar i jämförelsekvartalet
• Räntenettot ökade med 4% till 7 299 mkr (7 041)
• Provisionsnettot steg med 8% till 2 447 mkr (2 259)
• Kreditförlustnivån steg till 0,17% (0,10)

Kommentar rapport:

Mitt största innehav Handelsbanken kom idag med sin rapport. Resultatet var lite sämre än jag räknat med. Jag tycker Handelsbanken har gjort bra ifrån sig sista tiden och förväntningarna var ganska höga. Aktien har trots allt ökar runt 40% sedan botten förra sommaren. Jag trodde det skulle delas ut lite mer till oss ägare. Dock är inte själva utdelningen det viktigaste för mig. Viktigt är dock att utdelningen stiger över tid. Handelsbanken betalar ut en högre utdelning än förra årets ordinarie utdelning men det blev ingen extra utdelning i år.

Rolf Marquardt påpekade att Handelsbanken vill vara stabil och välkapitaliserad men inte "överkapitaliserad". "Det första vi fokuserar på är att möta kapitalkrav och därefter tillväxt",

Vad jag förstår av budskapet fokuserar banken på tillväxt i år istället för att maximera utdelningen.
Jag tycker det är ett bra beslut då Handelsbanken alltid varit duktiga på affärer.
Som det ser ut nu är Handelsbanken välkapitaliserat och jag känner mig trygg att äga aktien. Jag kommer få lite mindre utdelning än jag hoppats på men istället får Handelsbanken använda pengarna för framtida tillväxt. Jag ser ingen anledning att sälja aktien för en mindre bra rapport. Jag behåller mina 5300 aktier tillsvidare. Handelsbanken har slagit Omx30 över en lång tidsperiod och jag ser fram emot fortsatt hög avkastning från aktien. Genom att ha ägt aktien långsiktigt samt utnyttjat arbitrage mellan A och B aktien har jag lyckats med en avkastning som jag är mer än nöjd med.

Vad är dina tankar om Handelsbankens rapport?
.

Sålt och köpt aktier för 1,4 miljoner idag.

Idag var det äntligen läget för en "Slimis" som Aktiepappa brukar kalla det.

Någon köpare var sugen på mina 5300 Handelsbanken B. Dessa såldes för 135.40 kr styck och hela innehavet är nu avyttrat.

In på kontot kom drygt 700 000 kr.

Jag var snabb att sätta pengarna i arbete. Det blev istället ett köp av 5300 Handelsbanken A för runt 135 kr st.

Med detta kan man säga att jag bytte ut mina B aktier mot A aktier. Som plåster på såret fick jag lite över 1600 kr efter courtage dragits.

Gratispengarna kommer investeras i Avanza Zero.

Nu är det bara vänta in att B aktien ska bli billigare igen så jag kan köpa upp aktien på nytt ;)

Det är på det här sättet jag utnyttjar prisskillnaden i aktien.

Har du gjort någon bra affär idag?